Внутренний контроль и этика бизнеса

Обеспечение высоких стандартов этики бизнеса и прозрачности деятельности ВТБ является неотъемлемой частью корпоративной культуры Группы. Неукоснительное следование требованиям законодательства и безопасность финансовых операций обеспечиваются за счет эффективной системы внутреннего (комплаенс) контроляОсуществление деятельности за соблюдением законодательства страны регистрации, нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для Банка), а также контроль рисков возникновения убытков в результате применения санкций и/или иных мер воздействия со стороны надзорных органов. ВТБ.

Для объединения усилий по предотвращению вовлечения в проведение сомнительных операций, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, компании Группы ВТБ реализуют единый подход при создании и совершенствовании системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУПОД/ФТ и ФРОМУ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения..

В 2019 году ВТБ, являющийся Головным банком Группы ВТБ, реализовал ряд мероприятий и в рамках обеспечения единства подходов к организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ рекомендовал их к реализации на уровне компаний Группы ВТБ:

  • в части совершенствования процедур идентификации, в том числе повышения привлекательности Банка и лояльности клиентов при приеме на обслуживание при соблюдении всех законодательных требований по ПОД/ФТ и ФРОМУ упрощена процедура принятия на обслуживание новых клиентов, в том числе за счет использования дистанционных каналов предоставления услуг и сведений о клиентах из открытых источников органов государственной власти;
  • в целях повышения квалификации и получения знаний о новых нормах законодательства в области внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ проводилось дистанционное обучение персонала как на внутригрупповых семинарах, так и на специализированных мероприятиях с привлечением представителей организаций банковского надзора.

Противодействие коррупции и этика бизнеса

Одной из основных задач системы внутреннего контроля является снижение коррупционных рисков. В 2019 году в Банке актуализированы положения Политики по противодействию коррупцииС Политикой по противодействию коррупции можно ознакомиться на официальном сайте Банка по ссылке., которая устанавливает основные правила и меры по предотвращению случаев коррупции. Для новых работников подготовлен обязательный вводный инструктаж, содержащий информацию о ключевых положениях данного документа. Для действующих работников Банка также проводится антикоррупционное обучение. За 2019 год такое обучение прошли 11,3 тыс. работников Банка.

Также в Банке действует Этический кодексС Этическим кодексом можно ознакомиться на официальном сайте Банка по ссылке., в котором закреплены обязательные для соблюдения всеми работниками и членами Наблюдательного совета принципы и правила делового поведения и этики, в том числе недопущение коррупции при выполнении служебных обязанностей. Следование Этическому кодексу Банка является обязательным и безусловным для всех работников: в случаях, когда этические нормы и принципы, установленные Этическим кодексом, являются более высокими, чем нормы и принципы, определенные деловой практикой и применимым правом, Банк придерживается норм и принципов Этического кодекса.

Банк присоединился к Антикоррупционной хартии российского бизнеса в 2013 году. В соответствии с Национальным планом противодействия коррупции на 2018–2020 годыУтверждено Указом Президента Российской Федерации № 378 от 29 июня 2018 года «О Национальном плане противодействия коррупции на 2018–2020 годы». в Банке введен в действие и выполняется План по противодействию коррупции на 2018–2020 годы.

Горячая линия по нарушениям и злоупотреблениям

О нарушениях законодательства Российской Федерации, нормативных и организационно-распорядительных документов Банка, в том числе о случаях коррупции, работники Банка могут сообщать на «Горячую линию по нарушениям и злоупотреблениям». В 2019 году была подготовлена новая редакция Правил сообщения работниками Банка о совершенных или потенциальных нарушениях «Горячая линия по нарушениям и злоупотреблениям», актуализирующая и структурирующая порядок взаимодействия профильных подразделений Банка, участвующих в рассмотрении обращений, поступивших на «Горячую линию по нарушениям и злоупотреблениям».

Всего в 2019 году в Банке на «Горячую линию по нарушениям и злоупотреблениям» поступило 50 обращений работников. По каждому обращению были проведены проверочные мероприятия, а по результатам проверочных мероприятий были приняты соответствующие меры.

Подготовка и обучение персонала в области внутреннего контроля и этики бизнеса

С целью поддержания высоких этических стандартов деятельности в Банке и в Группе ВТБ предусмотрена система обязательного обучения для всех работников. При приеме на работу все новые работники изучают внутренние регламенты, описывающие принципы, правила этичного поведения и условия работы в Банке или в соответствующей компании Группы ВТБ. В процессе адаптации всем категориям новых работников назначаются вводные обязательные курсы, разъясняющие положения Этического кодекса. Обучающие программы представлены в дистанционном формате на портале корпоративного обучения Банка и на внутрикорпоративных ресурсах компаний Группы ВТБ.

Система обязательного обучения формирует единые стандарты соблюдения нормативных документов для всех работников в Группе ВТБ и предоставляет общекорпоративные знания по вопросам внутреннего (комплаенс) контроля и внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ.